Quỹ cân bằng là loại quỹ phối hợp giữa cổ phiếu, trái phiếu và có thể có thêm công cụ thị trường tiền tệ trong cùng 1 danh mục. Những quỹ cân bằng thường tập trung vào định hướng phân bổ tài sản ở mức trung bình (mua nhiều cổ phiếu hơn) hoặc bảo thủ (mua nhiều trái phiếu hơn). Mục tiêu của quỹ cân bằng là nhằm đem lại sự an toàn, tăng trưởng ổn định của tài sản nhà đầu tư

Quỹ đầu tư hoán đổi danh mục ETF (viết tắt của chữ Exchange-Traded Fund) là loại hình đầu tư mô phỏng sát theo một bộ chỉ số chứng khoán (Vd: Vn-Index, VN30) hoặc một rổ chứng khoán nhưng được giao dịch như là một cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán. Quỹ ETF có giá trị thay đổi hàng ngày khi được giao dịch trên sàn giữa các nhà đầu tư. Vì được giao dịch như một loại cổ phiếu niêm yết nên ETF không có giá trị tài sản ròng (NAV) như các quỹ đầu tư khác. Khi đầu tư vào ETF , nhà đầu tư đã gián tiếp sở hữu một danh mục các cổ phiếu và tìm được lợi nhuận nhờ vào giao dịch các CCQ ETF ở các mức giá khác nhau

Quỹ hưu trí về bản chất là quỹ đầu tư được thành lập nhờ vào huy động vốn góp từ những nhân viên đang làm việc trong doanh nghiệp một cách đều đặn theo thời gian làm việc của họ. Quỹ sẽ đem tiền huy động đi đầu tư nhằm mục tiêu tạo ra sự tăng trưởng tài sản ổn định trong dài hạn và từ đó chi trả lương hưu cho nhân viên khi họ đến tuổi hưu.
Quỹ hưu trí nắm giữ một lượng vốn rất lớn và gần như các nhà đầu tư tổ chức lớn ở các quốc gia trên thế giới đều là các quỹ hưu trí.

Quỹ Mở là Quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư, được quản lí chuyên nghiệp bởi một Công ty Quản lý Quỹ. Quỹ mở là quỹ được thành lập với thời gian vô hạn và không bị giới hạn về quy mô vốn, do vậy quỹ mở có tính chất biến động vốn tăng hoặc giảm đáng kể. Số lượng chứng chỉ quỹ được mua vào hay bán ra là không có giới hạn. Đối với mô hình này, nhà đầu tư không cần giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ qua thị trường thứ cấp như sàn chứng khoán mà thực hiện trực tiếp với đơn vị phát hành hay công ty quản lý quỹ hoặc đại lý phân phối được chỉ định của Quỹ. Do vậy, tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ mở được xếp hạng cao.

Quỹ đại chúng là loại quỹ đầu tư chứng khoán được chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng. Quỹ đại chúng thường không bị pháp luật giới hạn về số lượng nhà đầu tư tối đa vào quỹ. Tuy nhiên, do số lượng các nhà đầu tư lớn nên quỹ đại chúng có nhiều giới hạn đầu tư do pháp luật quy định nhằm đảm bảo an toàn cho nguồn vốn các nhà đầu tư vào quỹ.
Quỹ đại chúng dạng đóng là loại quỹ mà theo đó, quỹ không có nghĩa vụ mua lại chứng chỉ quỹ đầu tư được phát hành ra công chúng theo yêu cầu của nhà đầu tư. Do vậy, nhà đầu tư chỉ có thể thu hồi số vốn đầu tư bằng cách chuyển nhượng chứng chỉ quỹ đầu tư cho nhà đầu tư khác trên thị trường chứng khoán.
Quỹ đại chúng dạng mở là loại quỹ mà theo đó, quỹ có nghĩa vụ mua lại chứng chỉ quỹ đầu tư theo yêu cầu của nhà đầu tư.

Quỹ thành viên là quỹ đầu tư chứng khoán được lập bằng vốn góp của một số nhà đầu tư nhất định và không phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng. Nhà đầu tư vào quỹ thành viên được gọi là thành viên góp vốn hay thành viên quỹ đầu tư. Pháp luật thường có quy định giới hạn số lượng thành viên góp vốn của Quỹ thành viên. Luật chứng khoán quy định quỹ thành viên có tối đa không quá 30 thành viên và tất cả thành viên phải là pháp nhân.
Thành viên của quỹ thông thường là những nhà đầu tư chuyên nghiệp và có năng lực tài chính mạnh như công ty tài chính, ngân hàng hoặc doanh nghiệp bảo hiểm. Các thành viên góp vốn có quyền tham gia quản lý quỹ nhiều hơn so với nhà đầu tư trong quỹ đại chúng, đồng thời khả năng chịu đựng rủi ro cũng tốt hơn nên quỹ thành viên không chịu nhiều hạn chế đầu tư như quỹ công chúng.

Khi đầu tư vào quỹ, đặc biệt đối với các nhà đầu tư cá nhân sẽ được hưởng rất nhiều lợi ích như: tiết kiệm thời gian và công sức do tài sản của nhà đầu tư đã được quản lý bởi những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm và am hiểu thị trường, tối ưu hiệu quả sử dụng vốn – tối đa lợi nhuận – giảm thiểu rủi ro nhờ vào danh mục đầu tư được thiết kế bám sát trên các nhu cầu cá nhân, được tiếp cận với các cơ hội đầu tư tốt nhất, mức vốn linh hoạt và tính thanh khoản cao vv…

Quy trình đăng ký đầu tư vào quỹ mở đối với các nhà đầu tư tại các quỹ đầu tư thường sẽ gồm các bước chính sau:
– Điền vào đơn đăng ký tham gia đầu tư: mẫu đơn sẽ được cung cấp tại các địa điểm phân phối hoặc/và trên trang thông tin điện tử của công ty quản lý quỹ
– Cung cấp các giấy tờ chứng minh đối với nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức
– Thanh toán tiền mua các Chứng chỉ quỹ

Theo quy định, khi tham gia vào thị trường chứng khoán nói chung và các quỹ đầu tư nói riêng, luôn luôn tồn tại các bên thứ ba độc lập với vai trò giám sát và quản lý để đảm bảo việc các quỹ đầu tư thực hiện đúng, đủ các trách nhiệm và nghĩa vụ của mình với các nhà đầu tư, bao gồm:
– Ngân hàng giám sát: làm nhiệm vụ giữ tiền và tài sản của NĐT, giám sát hoạt động đầu tư của các công ty quản lý quỹ và có quyền ngăn chặn bất kì hành động nào trái với Điều lệ và Bản cáo bạch quỹ
– Ủy ban chứng khoán nhà nước: đóng vai trò là cơ quan quản lý, giám sát nhà nước, giám sát hoạt động và hiệu quả hoạt động của các công ty chứng khoán, quản lý quỹ và quỹ đầu tư trên thị trường.

Mỗi quỹ đầu tư đều có quy định riêng về các loại phí mà nhà đầu tư phải trả cho công ty quản lý quỹ cũng như chi phí mà Quỹ phải thanh toán cho công ty quản lý quỹ và các nhà cung cấp dịch vụ cho Quỹ. Tất cả các chi phí này được trình bày rõ ràng trong Bản cáo bạch và Điều lệ Quỹ và thường bao gồm:
• Phí mua chứng chỉ quỹ thông thường gọi là phí phát hành do Nhà đầu tư trả cho công ty quản lý quỹ để trang trải các chi phí liên quan đến việc lập và phát hành chứng chỉ quỹ. Phí này chỉ phải trả một lần ngay khi phát hành chứng chỉ quỹ ban đầu hoặc tăng vốn.
• Phí quản lý quỹ là phí mà Quỹ trả định kỳ cho công ty quản lý quỹ để công ty này cung cấp dịch vụ quản lý quỹ. Phí quản lý được tính theo một tỷ lệ phần trăm trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Tỷ lệ phí được tính theo năm, và được thanh toán cho công ty quản lý quỹ theo định kỳ hàng tháng.
• Ngoài ra, thông thường các quỹ đầu tư còn có các loại phí khác như:
• Phí giám sát, lưu ký … trả cho ngân hàng giám sát
• Các chi phí cần thiết cho hoạt động của Quỹ (như phí môi giới, phí định giá tài sản quỹ, thù lao Ban đại diện Quỹ…), phí hành chính
• Thưởng hoạt động cho công ty quản lý quỹ (nếu có).

Nhà đầu tư có thể theo dõi hoạt động đầu tư của quỹ thông qua các tiêu chí sau:
1. Giá trị tài sản ròng (NAV): Hiệu quả hoạt động của Quỹ được thể hiện thông qua giá trị tài sản ròng (NAV) được công bố định kỳ. Giá trị tài sản ròng thường được đăng trên trang web của Sở Giao dịch CK TPHCM hay trên website của Quỹ.
2. Báo cáo thường niên: Báo cáo thường niên cung cấp thông tin về các hoạt động đầu tư, thoái vốn cũng như lợi nhuận và các hoạt động liên quan của Quỹ trong suốt một năm qua cũng như kế hoạch kinh doanh, lợi nhuận, phát triển của Quỹ trong thời gian tới.
3. Báo cáo tài chính: Báo cáo tài chính quý/năm thể hiện hiệu quả hoạt động cũng như các hoạt động của Quỹ như đầu tư thanh lý tài sản.
4. Chỉ số tham chiếu: Hiệu quả của Quỹ có thể được so sánh với hiệu quả của các Quỹ hoạt động cùng loại

Việc lựa chọn loại hình quỹ đầu tư nào phụ thuộc rất lớn vào mục tiêu đầu tư, khẩu vị chấp nhận rủi ro và các yêu cầu đặc biệt khác, thường các yếu tố này sẽ thay đổi tùy vào các nhà đầu tư. Trên thực tế, các quỹ khác nhau đòi hỏi các mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, tùy thuộc vào cấu trúc danh mục đầu tư và mục tiêu của quỹ. Do vậy, tại GFM, chúng tôi có đội ngũ tư vấn đầu tư chuyên nghiệp, tận tâm, luôn sẵn sàng lắng nghe và trao đổi với khách hàng về các nhu cầu và mong muốn của khách hàng khi có nhu cầu đầu tư, qua đó có thể xác định chính xác một chiến lược đầu tư phù hợp được cá nhân hóa cho từng nhà đầu tư.

Khi nhà đầu tư muốn rút vốn, nhà đầu tư chỉ cần gửi yêu cầu đến công ty quản lý quỹ. Khi nhà đầu tư tham gia (giao dịch mua) hay rút vốn (giao dịch bán), thì mức giá mua/bán là giá trị của quỹ tại thời điểm tham gia hay rút vốn đó.

Khi một công ty gọi vốn, số vốn cần gọi đó được chia thành nhiều phần nhỏ bằng nhau gọi là cổ phần. Người mua cổ phần gọi là cổ đông. Cổ đông được cấp một giấy chứng nhận sở hữu cổ phần gọi là cổ phiếu và chỉ có công ty cổ phần mới phát hành cổ phiếu. Như vậy, cổ phiếu chính là một chứng thư chứng minh quyền sở hữu của một cổ đông đối với một công ty cổ phần và cổ đông là người có cổ phần thể hiện bằng cổ phiếu….
Các cổ đông sở hữu cổ phiếu thông thường có quyền hạn và trách nhiệm đối với công ty như: Được chia cổ tức theo kết quả kinh doanh; Được quyền bầu cử, ứng cử vào bộ máy quản trị và kiểm sóat công ty; Và phải chịu trách nhiệm về sự thua lỗ hoặc phá sản tương ứng với phần vốn góp của mình.

Thị trường chứng khoán là nơi các nhà đầu tư giao dịch, mua bán các loại cổ phiếu của doanh nghiệp.
Đối với doanh nghiệp, thị trường chứng khoán là một kênh huy động vốn ngoài vay ngân hàng. Doanh nghiệp phát hành cổ phiếu để huy động vốn phục vụ cho hoạt động kinh doanh và các dự án của họ.
Đối với nhà đầu tư cổ phiếu, thị trường chứng khoán là nơi họ có thể mua cổ phiếu và tham gia vào quá trình tăng trưởng của công ty. Họ có thể hiện thực hóa lợi nhuận bằng việc bán cổ phiếu đó khi giá tăng.
Với các công ty tư nhân, cổ đông thường là những người sáng lập và các nhà đầu tư đầu tiên. Họ có thể bán cổ phần trên thị trường chứng khoán và thu về phần lợi nhuận từ việc tạo ra công ty và công việc kinh doanh đó. Trường hợp đó gọi là thị trường sơ cấp.
Đối với nhà đầu tư sở hữu các cổ phiếu được giao dịch đại chúng trên thị trường chứng khoán, họ có thể tham gia vào quá trình tăng trưởng của công ty mà không phải mất công sức so với tự lập công ty. Trường hợp này gọi là thị trường thứ cấp.

Hiện nay, có rất nhiều kênh đầu tư trên thị trường để giúp nhà đầu tư gia tăng tài sản cho bản thân. Các kênh đầu tư phổ biến tại Việt Nam như: gửi tiết kiệm, đầu tư bất động sản, đầu tư mua vàng, đầu tư vào thị trường ngoại hối (Forex), đầu tư vào thị trường chứng khoán, đầu tư vào quỹ vv…