投资基金是一种非银行金融中介机构,它从各种来源收集闲置资金,用于投资股票、债券、货币或其他资产。所有这些投资均由基金管理公司、托管银行等机构进行专业、严格的管理。 投资者经常混淆投资基金和投资基金管理公司。从职能上看,基金管理公司是管理投资基金的单位,投资基金可以看作是基金管理公司向投资者提供的产品和服务。
每个参与基金投资的投资者将拥有基金总投资组合的一部分。这种持有通过投资基金证书(CCQ)的所有权来证明。为了设立基金,基金管理公司必须出具CCQ。 CCQ也是股票的一种,具有股份的特点,如:确认所有权,享受出资收益,根据基金的特点,CCQ可以上市。 CCQ的吸引力在于它的安全性和节省时间远远超过自己买卖股票,因为投资者已经拥有由领先的投资专家组成的公司机构,按照基本原则为投资者进行投资。投资者只需专心做好本职工作,即可享受持有CCQ的成果。此外,在投资意义方面,资金周转时间和投资效率是CCQ相对于黄金、房地产甚至储蓄渠道而言具有吸引力的一个因素。
根据不同的分类标准,可以区分不同类型的基金。但是,在越南目前的金融市场上,可以指出以下几种投资基金:
1.股票基金
2.平衡型基金
3.货币市场投资基金
4.ETF
5.掉期基金
6.退休基金
金融投资不是一项简单的工作,需要大量的专业能力、市场知识,尤其是时间因素。此外,还有一些投资类型,如债券投资、指数投资等,是投资者自己无法做到的。因此,个人投资者或法人实体决定通过基金进行投资的06个因素: 通过多样化投资组合来降低风险 节省成本但仍能满足利润要求 受管理的专业管理 受到当局的密切监督 投资基金的动态 参与特定的投资债券、交易所交易基金等产品
- 反洗钱
反洗钱
- 招股说明书
该文件提供了有关开放式基金的准确、真实和客观的信息以及与基金证书的发行和交易有关的信息。
- 代表委员会或董事会
投资者大会选举一个委员会代表基金份额持有人。
- 基金证明
基金证书是确认投资者对他们投资于开放式基金的资本的所有权的证券。如果投资者投资于一家股份公司,投资者将获得股份。如果投资开放式基金,投资者将获得基金证书。
5、基金分红
基金分配的利润与基金份额持有人持有的基金份额数量成正比,并经投资者大会批准。
六、投资者大会
基金份额持有人会议定期或不定期召开,以批准需要基金份额持有人决定的基金事项。投资者大会是本基金的最高权力机构。
- 转让代理
本行经基金管理公司授权管理开放式基金登记册。
- 分销代理
授权代理人接收投资者的基金份额交易指令。
- 宪章
该文件规定了开放式基金的管理办法。
- 领取积分
经销商总部或分公司、交易办公室、经销商代表处,获授权接收投资者订单。
- 申请表
首次申购基金份额。
12、基金份额或单位
持有基金资本且持有人享有一项表决权的单位。
- DPP 选项
获得现金股息。
- 滴水选项
股息再投资。
- 资产净值或资产净值
于估值日,基金持有的资产总值减去负债。
- HNX
河内证券交易所。
- HSX
胡志明市证券交易所。
- 首次公开募股
首次公开发售是指基金份额首次公开发售。
19.KYC
了解您的客户并了解他们。
- 卖单
基金份额持有人要求基金回购其持有的部分或全部基金份额的命令。
- 卖单接受
基金份额持有人的卖出指令在确定卖出的基金份额数量后接受执行
- 资金转换令
基金份额持有人下令出售一只基金的部分或全部基金份额,以购买另一只基金的基金份额。
- 接受资金转换指令
基金份额持有人的基金转换指令在待售的基金份额数量确认为基金份额持有人所有后,即接受执行。
- 转移指令
基金份额所有人的命令将指定数量的基金份额的所有权转让给另一个人,作为礼物、继承或执行法院命令。
- 接受转移订单
基金份额持有人的转让指令被接受执行。
- 接受订单
每个已接受的卖单或已接受的买单或已接受的资金掉期订单或已接受的转移订单或由已接受的卖单和已接受的买单或转换订单组成的一组订单已接受的资金和已接受的转移订单。
- 买单
投资者购买基金份额的指令。
- 接受购买订单
投资者的买入指令在买入申请被接受并确认已收到买入后被接受执行。
- 财政年度
12 个月的期限从当年的 1 月 1 日开始,到当年的 12 月 31 日结束。基金的第一个会计年度自SSC颁发基金设立许可证之日起至当年12月31日止,除非第一年剩余期限不足3个月,在这种情况下,第一个财政年度于次年的 12 月 31 日结束。
- 上市截止日期
基金份额持有人登记在册之日即被视为有资格出席投资者大会、获得分红及其他基金活动。
- 工作日
股票市场在越南开放交易的那一天。 32. 估值日期 确定基金资产净值的日期。
- 交易日
基金管理公司代表基金发行、赎回、转换和/或转让基金证书的营业日。
- 监管银行
本行提供证券保全、托管服务、确认基金合法资产权属的文件、经济合同等与基金资产有关的文件;监督基金的活动;基金管理公司对基金的资产管理活动进行监督。
- 所有者
基金单位投资者在登记册中登记为基金单位的所有者。
- SIP
经常性投资计划是指定期投资于本基金的计划。 37. 登记文件记录每个基金份额所有人的信息。
- 关闭订单簿的时间
分销代理收到的基金份额交易指令最后一次在交易日执行,详见本募集说明书第 X.2 节。
- 越南指数
HSX 整个市场的股票指数。
- VN100指数
该股指由 HSX 上市值最大、流动性高的 100 只股票组成。
- 宪章资本
首次公开发行基金凭证时全体投资者出资的基金总资本。
股票共同基金主要投资于股票市场上的股票。这些资金按以下分类:
- 他们投资的股票价值大小(高价值股票、中等价值股票、小价值股票)
- 投资组合目标(增长、价值、核心)
- 地理位置(国内、国际)
平衡基金是一种结合了股票、债券的基金类型,并且可能在同一投资组合中拥有更多的货币市场工具。平衡型基金通常侧重于中档(购买更多股票)或保守(购买更多债券)资产配置方向。平衡基金的目标是为投资者的资产带来安全和稳定的增长
货币市场投资基金是一种开放式基金,专注于短期资本市场投资,包括具有良好流动性的债券产品和货币工具。该基金的目标是以相对较低的回报率提供安全的收入。
交易所交易基金 (ETF)(交易所交易基金的简称)是一种密切模拟一组股票指数(例如 Vn-Index、VN30)或一篮子证券的投资类型,但已交付。证券交易所的股票。一种ETF,在投资者之间的交易所交易时,其价值每天都在变化。由于它像上市股票一样交易,ETF 不像其他投资基金那样具有净资产值 (NAV)。投资 ETF 时,投资者间接拥有股票组合,并通过以不同价格交易 CCQ ETF 赚取利润。
债券基金主要投资于债券和货币工具。债券基金投资通常侧重于政府债券、公司债券和可转换债券以及证券化债务资产(如住房贷款)。由于债券市场的稳定性和低波动性,债券基金的收益相对稳定,但不如股票基金高。
养老基金本质上是一种投资基金,由在企业工作的员工根据工作时间定期筹集出资而设立的一种投资基金。基金将把募集的资金用于长期创造稳定的资产增长,从而在员工达到退休年龄时支付养老金。退休基金持有的资金量非常大,世界各国的主要机构投资者大多是养老基金。
开放式基金是由众多具有相同投资目标的投资者共同出资,由基金管理公司专业管理的基金。开放式基金是无限期设立的基金,不受资本规模限制,因此开放式基金的资本波动较大。可买卖的基金凭证数量没有限制。对于这种模式,投资者无需像证券交易所那样通过二级市场交易基金凭证,而是直接与基金的发行人或基金管理公司或指定的经销代理机构进行交易。因此,开放式基金凭证的流动性排名靠前。
这是一种基金只在为基金募集资金时发行基金凭证的一种形式,当投资者有转售需求时,基金不回购股票/投资凭证。为了给这类基金创造流动性,在完成募集资金(或关闭基金)后,基金凭证将在股票市场上市。
公募基金是一种向公众发售基金凭证的证券投资基金。公共基金一般不受法律限制基金投资者的最大数量。但是,由于投资者数量众多,公募基金有很多法律规定的投资限额,以确保投资者的资金安全。封闭式公募基金是一种基金,基金没有义务根据投资者的要求赎回向公众发行的投资基金证书。因此,投资者只能通过将投资基金凭证转让给股票市场上的其他投资者来收回其投资本金。开放式公募基金是一种基金,根据投资者的要求,基金有义务赎回投资基金证书。
会员基金是由特定投资者出资设立的证券投资基金,不向社会公开发行基金证书。成员基金的投资者称为出资人或投资基金成员。法律通常会限制向会员基金出资的会员人数。 《证券法》规定,成员基金最多有30名成员,所有成员必须是法人实体。基金成员通常为金融公司、银行或保险企业等资金实力雄厚的专业投资者。出资会员比公募基金的投资者拥有更多参与基金管理的权利,同时具有更好的风险承受能力,因此会员基金不受公募基金那么多的投资限制。
在投资基金时,特别是对于个人投资者,他们将享受到很多好处,例如:节省时间和精力,因为投资者的资产由经验丰富的专业人士管理。经验和了解市场,优化资本效率-最大化利润-最小化风险得益于紧密根据个人需求设计的投资组合,可以获得投资机会。最佳投资,灵活的资本和高流动性等……
就像投资其他投资基金一样,开放式基金适合对金融投资知识不够深入的投资者;忙碌的投资者,没有时间每天关注市场;想要长期投资多元化投资组合的投资者。
共同基金投资者投资开放式基金的注册流程通常包括以下主要步骤:
– 填写参与投资申请:申请表将在分销地点提供。基金管理公司网站
– 为个人投资者和机构投资者提供证明
– 支付购买基金凭证
一般而言,在参与股票市场特别是投资基金时,始终存在独立的第三方,发挥监督管理作用,确保投资基金的业绩,妥善、充分地履行对投资者的责任和义务,包括: – 托管银行:负责保管投资者的资金和资产,监督基金管理公司的投资活动,并有权阻止任何违反基金章程和募集说明书的行为 – 国家证监会:作为监管机构机构、国家监督、监督证券公司、基金管理人和投资基金在市场上的经营和业绩。
每个投资基金对投资者必须向基金管理公司支付的费用以及基金必须向基金管理公司和基金服务提供者支付的费用都有自己的规定。所有这些费用在招股说明书和基金章程中都有明确规定,通常包括: • 购买基金证书的费用,通常称为发行费,由投资者支付给基金管理公司,用于支付与设立和发行基金证书相关的费用。该费用仅在首次发行基金凭证或增资时缴纳一次。 • 基金管理费是本基金定期支付给基金管理公司以提供基金管理服务的费用。管理费按基金资产净值 (NAV) 的百分比收取。费率按年计算,按月支付给基金管理公司。 • 此外,通常投资基金还有其他费用,如: • 托管、托管等支付给托管银行的费用 • 基金运作所需的费用(如经纪费、手续费等)对基金资产进行估值,基金代表大会的薪酬等)、管理费 • 基金管理公司的运营奖金(如有)。
投资者可以通过以下标准监控基金的投资活动:
1. 资产净值(NAV):基金的业绩通过定期公布的资产净值(NAV)来表示。资产净值通常在胡志明证券交易所网站或基金网站上公布。
2、年度报告:年度报告提供基金过去一年的投资、撤资、盈利及相关活动情况,以及基金的业务和盈利计划,以及未来基金的发展情况。
3. 财务报表:季度/年度财务报表显示基金的运营效率以及投资和资产清算等活动。
4、参考指标:本基金业绩可与其他基金业绩进行比较
选择哪种类型的投资基金很大程度上取决于投资目标、风险偏好和其他特殊要求,这些因素往往会因投资者而异。事实上,不同的基金需要不同程度的风险承受能力,这取决于投资组合结构和基金的目标。因此,在GFM,我们拥有一支专业、敬业的投资顾问团队,当客户有投资需求时,他们随时准备倾听并与客户讨论他们的需求和愿望,从而为每位投资者确定适合的投资策略。
当投资者想要提取资金时,投资者只需向基金管理公司提出申请即可。当投资者参与(买入交易)或退出资金(卖出交易)时,买入/卖出价格为基金在参与或退出时的价值
在投资股票市场时,与所有其他形式的投资一样,由于主观和客观原因,总是存在风险,例如股票价格上涨/下跌的风险,投资者想要出售证券以收取资金时的流动性风险,等等
当一家公司筹集资金时,要调用的资本被分成许多相等的部分,称为股份。买方称为股东权益。向股东颁发称为股份的股份所有权证书,只有股份公司才能发行股份。因此,主要股票是股份公司股东的所有权证明,股东是股份以股票为代表的人。拥有普通股的股东对公司有权利和责任,例如: 根据经营成果获得股息;有权投票和被选举公司的管理和控制机构;并且必须按其出资比例承担损失或破产。
债券是一种债务形式,其中债券的购买者作为公司、城市或政府的债权人,债务人承诺全额偿还您以及任何金钱利息。一个城市可以出售债券来资助公共工程,而政府发行债券来为其债务融资。与股票相比,债券通常因其稳定性而受到青睐。当投资者对股市的波动感到害怕时,他们会选择投资债券的安全方案。当然,债券也不是绝对安全的。当债务人违约时,债券仍然存在一定的风险。一些信用等级低的企业往往会为债券存款支付高利率。与政府相比,债券收益率通常不高,但在风险方面有更好的保障。甚至美国政府债券也被认为是“绝对安全的”。
股票市场是投资者交易、买卖企业股票的场所。对企业而言,股市是除银行贷款外筹集资金的渠道。企业发行股票为其业务活动和项目筹集资金。对于股票投资者来说,股票市场是他们可以购买股票并参与公司成长的地方。当价格上涨时,他们可以通过出售该股票来实现利润。对于私营公司,股东通常是创始人和早期投资者。他们可以在股票市场上出售股票,并从创建该公司和业务中分享利润。这种情况称为一级市场。对于拥有在股票市场公开交易的股票的投资者而言,与自己创办公司相比,他们可以毫不费力地参与公司的成长。这被称为二级市场。
目前,市场上有很多投资渠道可以帮助投资者增加资产。越南受欢迎的投资渠道如:储蓄、房地产投资、投资购买黄金、投资外汇市场(Forex)、投资股市、投资基金等……职位空缺正在招聘中